novaPredict: Das offene Projektionsframework für Versicherungsaktuare

IFRS 17 Berechnungen schneller durchführen, Lizenzkosten senken und die volle Kontrolle über Ihre Modelle behalten.

Warum Versicherungsaktuare ihre Projektionssoftware überdenken

Seit IFRS 17 sind versicherungsmathematische Berechnungen für die Bilanzierung deutlich komplexer geworden. Gleichzeitig stoßen viele Versicherer an die Grenzen ihrer bestehenden Projektionstools: steigende Rechenzeiten, jährlich wachsende Lizenzkosten und ein geschlossenes System, das weder Anpassungen noch die Integration eigener Modelle erlaubt.

novaPredict ist ein offenes Projektionsframework auf Basis von .NET C# und Cloud-Technologien. Das Framework wird einmalig erworben, inklusive Sourcecode. Sie behalten die volle Kontrolle über Ihre Modelle und können novaPredict eigenständig weiterentwickeln oder mit externen Entwicklern anpassen.

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Warum Versicherer zu novaPredict wechseln

Mindestens 20 % schnellere IFRS 17 Berechnungen

novaPredict parallelisiert deterministische und stochastische Läufe segmentweise, mit unbegrenzter Skalierung auf über 100.000 Simulationen. Die optimierte RunEngine und Rechenkapazitäten aus über 60 Azure-Rechenzentren weltweit sorgen für mindestens 20 % schnellere Berechnungen als mit herkömmlichen Projektionstools.*

Volle Kontrolle mit .NET C# statt proprietärer Sprache

novaPredict basiert auf .NET C#, einer der verbreitetsten Programmiersprachen weltweit. Ihre Aktuare und Ihr IT-Team können Modelle eigenständig anpassen. Bei Bedarf finden Sie externe Entwickler auf dem freien Markt, statt auf spezialisierte Berater eines Anbieters angewiesen zu sein.

Nahtlose Integration in Ihre bestehenden Prozesse

Offene Schnittstellen und ein modularer Aufbau ermöglichen es, novaPredict in Ihre bestehende IT-Landschaft einzubinden. Ob eigene Berechnungsmodule, firmenspezifische Workflows oder vorhandene Datenquellen: Das Framework passt sich an Ihre Prozesse an, nicht umgekehrt.

*Mindestersparnis bei Migration von bestehender Standardsoftware zu novaPredict.

Das Projektionsframework im Überblick

novaPredict deckt den gesamten aktuariellen Workflow ab: von der Datenaufbereitung über Passiva- und Aktiva-Berechnungen bis zur Bilanzierung und zum Reporting. Das Framework besteht aus drei Kernkomponenten, die modular konfigurierbar sind.

Modulare Finanzbibliothek

Die Finanzbibliothek bildet das Herzstück von novaPredict. Sie deckt alle relevanten Berechnungsbereiche der Lebensversicherung modular ab. Jedes Modul kann individuell konfiguriert oder durch Ihre eigenen kundenspezifischen Module ersetzt werden.

Passiva: Wahrscheinlichkeitsberechnung (Biometrie, Kundenverhalten), Prämien, Deckungskapital, Kosten, Überschussbeteiligung, RfB nd Reporting: Bilanzgrößen, GuV, Gewinnzerlegung, Nachweisungen
Aktiva: Asset-Modell, strategische Asset Allocation (SAA) Managementregeln: Überschusssteuerung, Krisenmanagement, Realisierung stiller Reserven, Policyholder Behaviour
Regulatorische Anforderungen: MindZV, Bewertungsreserve
Ergebnisse und Reporting: Bilanzgrößen, GuV, Gewinnzerlegung, Nachweisungen

Cloud-native Rechenarchitektur

novaPredict wurde für die Cloud entwickelt und unterstützt sowohl Microsoft Azure als auch AWS. Die Generali Deutschland betreibt novaPredict produktiv auf AWS. Bei Bedarf ist auch eine On-Prem-Implementierung in Ihrem eigenen Rechenzentrum möglich.

Server werden automatisch für den Berechnungslauf erstellt und nach Abschluss wieder heruntergefahren. Über 100.000 parallele Simulationen sind möglich, die Rechenkapazitäten lassen sich nach Bedarf skalieren. Sie behalten volle Kostenkontrolle durch konfigurierbare Maschinenanzahl, VM-Größen und Prioritäten. Durch den Einsatz von Linux-Maschinen und Spot-Instanzen lassen sich die Cloud-Kosten zusätzlich erheblich senken.

Entwicklungsumgebung und Tooling

Die Modellentwicklung erfolgt in Microsoft Visual Studio mit einer speziell für Aktuare entwickelten Extension. Änderungen an der Finanzbibliothek werden automatisch mit dem Produktcode synchronisiert. Der Standard-Git-Workflow sorgt für transparente Versionierung und kollaboratives Arbeiten. Berechnungsläufe werden über eine Konfigurations-UI gesteuert, in der Produkte, Szenarien und Ergebnisformate definiert werden.

Wie die Generali ihre Cloud-Kosten um bis zu 90 % gesenkt hat

Steigende Rechenanforderungen durch IFRS 17 und Solvency II, eingeschränkte Parallelisierung bei Jahresabschlüssen und Planungsrechnungen, hohe Lizenzkosten für geschlossene Projektionssoftware: Vor diesen Herausforderungen stand auch die Generali Deutschland. Mit novaPredict hat sie ihre aktuariellen Berechnungen auf eine skalierbare Cloud-Plattform migriert und rechnet seit dem Jahresabschluss 2023 produktiv mit dem neuen System.

Case Study lesen

Durch den Einsatz von novaPredict können wir die enorme jährliche Berechnungslast zeit- und kosteneffizient bewältigen.

Walter Koch Leiter Modellierung Leben und Kranken Generali Deutschland AG

Bis zu 90 % geringere Cloud-Kosten durch Einsatz von Linux-Maschinen und Spot-Instanzen

Keine Lizenzgebühren durch Einmalkauf des Frameworks inklusive Sourcecode

Nahezu unbegrenzte Parallelisierung von Simulationen und Berechnungen

9 von 9 Zufriedenheits-punkten in der internen Dienstleistungsbewertung

Erfahren Sie, ob novaPredict zu Ihren Anforderungen passt

In einer persönlichen Demo zeigen wir Ihnen das Framework, die Entwicklungsumgebung und die Cloud-Architektur. Bringen Sie gerne Ihre konkreten Fragen mit.

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Was novaPredict von geschlossener Standardsoftware unterscheidet

Einmalkauf statt laufender Lizenzgebühren

Sie erwerben das novaPredict-Framework einmalig, inklusive Sourcecode. Jährliche Lizenzkosten entfallen. Laut unseren Projekterfahrungen amortisiert sich die Investition in unter drei Jahren.

Offenes Framework statt geschlossenes System

novaPredict basiert auf einem offenen und individuell anpassbaren Framework. Bestehende Modelle lassen sich integrieren, Module austauschen und Anforderungen flexibel abbilden.

Eigene Weiter-entwicklung stattVendor Lock-in

Mit dem Sourcecode in .NET C# gehört Ihnen das System. Sie können eigenständig weiterentwickeln, interne oder externe Entwickler einsetzen und sind nicht an uns als Anbieter gebunden.

Cloud-native statt nachgerüstete Cloud

novaPredict wurde für die Cloud entwickelt und läuft auf Azure, AWS oder On-Prem. Rechenkapazitäten skalieren flexibel, Kosten sinken durch Linux und Spot-Instanzen.

Mehr zu unseren Leistungen für die Versicherungsbranche →

So gelingt der Wechsel zu novaPredict

Phase 1: Evaluation und Konzept

Wir analysieren Ihre bestehende Modellierungslandschaft und definieren gemeinsam den Zielzustand. Sie erhalten eine Einschätzung zu Aufwand, Timeline und Kosten.

Phase 2: Parallelbetrieb und Migration

novaPredict läuft parallel zu Ihrem bestehenden System. In dieser Phase werden Ihre Modelle migriert, angepasst und validiert. Wir empfehlen mindestens zwölf Monate Parallelbetrieb für einen sicheren Übergang.

Phase 3: Produktivbetrieb und Support

Nach erfolgreicher Validierung geht novaPredict in den Produktivbetrieb. Wir unterstützen Sie bei Bedarf mit Managed Services, 24/7-Support oder fachlicher Beratung durch erfahrene Aktuare.

Häufige Fragen zum Wechsel auf novaPredict

Was kostet der Wechsel zu novaPredict?

Der Projektumfang hängt von Ihrer Unternehmensgröße und der Komplexität Ihrer bestehenden Modelle ab. Unsere bisherigen Projekte zeigen: Mit einem Parallelbetrieb von ca. zwölf Monaten und einer Amortisation in unter drei Jahren rechnet sich der Wechsel auch wirtschaftlich.

Wie hoch sind die laufenden Kosten nach dem Wechsel?

novaPredict wird als Einmalkauf inklusive Sourcecode bereitgestellt. Laufende Lizenzgebühren fallen nicht an. Die einzigen wiederkehrenden Kosten sind die Cloud-Infrastrukturkosten, die Sie nach dem Pay-per-use-Modell bedarfsgerecht skalieren.

Sind wir nach der Einführung von novaCapta abhängig?

Nein. novaPredict basiert auf .NET C# und steht Ihnen inklusive Sourcecode zur uneingeschränkten internen Verwendung zur Verfügung. Sie können jederzeit eigene oder externe Entwickler einsetzen, unabhängig von novaCapta.

Wann sollte das bestehende System abgelöst werden?

Wir empfehlen einen Parallelbetrieb von mindestens zwölf Monaten. In dieser Phase werden Ihre Modelle migriert, validiert und Ihr Team arbeitet sich in die neue Umgebung ein.

Welche Unterstützung bietet novaCapta nach dem Go-Live?

Wir bieten individuell zugeschnittene Managed Services für den Betrieb, 24/7-Support und bei Bedarf fachliche Unterstützung durch erfahrene Aktuare aus unserem Partnernetzwerk mit über 20 Jahren Branchenerfahrung.

novaPredict live erleben

Vereinbaren Sie eine persönliche Demo mit unserem Experten Alexander Elkin und seinem Team. Wir zeigen Ihnen das Framework, die Entwicklungsumgebung und beantworten Ihre fachlichen Fragen.

Alexander Elkin

Head of Applications & Data

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